Как отразить операции по депозиту в 1С Бухгалтерия: 3.0
Депозит (он же банковский перевод) – это некоторая свободная сумма денежных средств, которую предприятие перечисляет на депозитный счет банку или иной кредитной организации с целью получить прибыль в виде процентов.
Содержание
Размещение денежных средств на депозит
В 1С 8.3 Бухгалтерии депозит — это обычная банковская операция по переводу ДС.
Факт перевода денежных средств на расчетный счет другой организации и формирование бухгалтерских проводок оформляется документом «Списание с расчетного счета». Документ загружается из системы «Клиент-банк» либо создается вручную.
Рассмотрим ручной ввод документа. Для этого нужно зайти в меню «Банк и касса», пункт «Банковские выписки«. Нажимаем кнопку «Списание». В новом документе выбираем вид операции «Прочие расчеты с контрагентами» или «Прочее списание». Из справочника «Контрагенты» выбираем банк, куда хотим положить депозит. Вид договора с контрагентом при этом должен быть «Прочее». Счет дебета, как правило, указывается 55.03 («Депозитные счета»).
В результате перечисления денежных средств на депозит получаем проводку Дт 55.03 — Кт 51.
Возврат депозита
Возврат депозита на расчетный счет организации делается документом «Поступление на расчетный счет». Оформляется он аналогично документу «Списание с расчетного счета». Указывается тот же счет учета (55.03).
Получите понятные самоучители по 1С бесплатно:
Проводка по возврату депозита обратная поступлению: Дт 51 — Кт 55.03.
Начисление процентов с депозита
Учет начисления процентов от депозита отражается так же документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Прочее», только «Счет расчетов» указывается, как правило, 91.01 («Прочие доходы»).
Соответственно, проводка по процентам депозита сформируется Дебет 51 — Кредит 91.01.
К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.
СПРОСИТЕ в комментариях!
Цветочек:
Подскажите, пожалуйста, как правильно оформить (отразить) депозит в ЕВРО под процент?
Кирилл:
Полностью аналогично как рублевый, только р/с надо указать в валюте и счета учета будут валютными.
Елена:
Добрый день! При проведении процентных доходов полученных по депозиту (Дт51 Кт91.01) не включает эту сумму в остаток по 51 счету на конец дня. Не могу понять в чем причина. Как будто не видит поступления на расчетный счет именно в этой сумме.
Кирилл:
Добрый день!
Сложно вам так подсказать… Это по оборотке по 51 счету? А аналитика не другая установлена?
Наталия:
Добрый день! Елена, скажите как вы решили эту проблему, я тоже с ней столкнулась
Антон:
Добрый день. Подскажите плиз. В БП 3.0 можно расчёт % по депозиту делать? А то, как делается начисление показали, а как в 1С рассчитывается начисленная сумма, к сожалению не показали. Спасибо!
Кирилл:
Антон, здравствуйте!
Хороший вопрос! А расчет % в 1С, вроде бы, не автоматизирован 🙁
Смотрел в документации — такого функционала не нашел.
Антон:
Спасибо за ответ, Кирилл! А где-нибудь вообще в 1С он есть, если не брать БП3.0, Вы не знаете случайно?
Кирилл:
Кроме БП 3.0 есть, например, в УТ 11.
Вот пример — http://v8.1c.ru/trade/finances/credits.htm
Антон:
Спасибо!
Игорь:
Добрый вечер! не указана проводка поступления % на 51счет
Кирилл:
Добрый! А вроде бы написано:
«Соответственно проводка по процентам депозита сформируется 51 — 91.01.»
Егор:
Добрый вечер!
Возврат депозита на расчетный счет отражается в Книге Доходов. Как быть?
У меня мысль: в Движениях документа поставить галку «ручная корректировка», и удалить запись на закладке «Книга учета доходов и расходов».
Будет ли это правильно?
Спасибо!
Юлия:
Добрый день!
В версии 8.3 при разнесении выписки банка внизу есть строка — Отражение УСН: Доходы:
Поставьте галочку — не принимаются
Кирилл:
Да, Юлия точно вам подсказала!
Спасибо Юлия 🙂
Егор:
Добрый день!
Спасибо огромное, но документ не предполагает такой галки.
Отражение в УСН>Доходы УСН>только ставят меня перед фактом>Доходы принимаются полностью.
Надпись выделена синим цветом, и возможности отменить/поставить галку нет.
Далее следуют три активных поля:
-содержание записи КУДиР
-назначение платежа
-комментарий
Кр 55.03 дт 51
В принципе галок в Документе не обнаружил
Егор:
Бухгалтерия предприятия 3.0 версия 3.0.43.89
Кирилл:
Кажется понял, походу дела в новых версиях 1С это перенесли в табличную часть документа поступления.
Посмотрите, есть колонка «Доходы УСН», если туда поставить ноль, то проблема должна решится.
Егор:
Добрый день!
Благодарю Вас.
Так и есть, поле Доходы УСН, при постановке значения 0,00
появляется значение
Ниже появляется надпись синим цветом: Принимаемые доходы отсутствуют
Егор:
*появляется значение «не принимаются»…
Кирилл:
Всегда пожалуйста 🙂
Егор:
Добрый вечер!
Я дико извиняюсь!
У меня обратная ситуация, теперь реализация услуг попадает в книгу доходов и расходов со знаком минус.
Не понимаю, что происходит.
Кирилл:
Здравствуйте!
Это у всех документов? Или каких то выборочно?
Гляньте настройки по УСН в учетной политики
Егор:
Добрый день!
Это касается документов поступления денежных средств на расчетный счет, и документов реализации услуг!
В первом случае появляется проводка Дт УСН.1 Кт без суммы
Во втором — Дт без суммы Кт УСН.1
При этом в Движении документа на закладке КУДиР показатель Доходы отражается сумма с минусом, зато появляются доходы по ЕНВД.
В КУДиР табличной форме появляются записи с минусом, в Содержании операции указана Реализация, и сумма Доходов при анализе учета по УСН уменьшается на суммы Реализации.
Организация применяет УСН Доходы 6 %, там-то и настроек по учету не так много, если не сказать, что их нет вовсе.
Ставлю галку Ручная корректировка и редактирую все вручную…
Надежда:
Добрый день,
Подскажите, пожалуйста, при размещении депозита нам банк открыл депозитные счета. Накопление процентов и вся сумма депозита отражается именно на этих счетах. Получается, с обычного счета я провожу как обычно на 55 счет, а вот не совсем понимаю как мне разносить поступление суммы на депозитном счету.
Кирилл:
Добрый день!
Вроде бы об этом написано выше, если вас правильно понял.
Сабина:
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, недавно закрылся банк в котором у меня было 4 депозита. Банк агент отказывается или скажем затягивает с выплатой застрахованных вкладов, говорит что там какие-то проблемы, и счета заблокированы. Могу ли я как-то сама осуществить получение своих денег, ну скажем открыть в этом банке расчетный счет и самой осуществить перевод денег?
Вадим:
Добрый день. Как в КА 2.4 отразить возврат депозита Дт 51 — Кт 55.03.? Не могу сообразить..
Вадим:
счета учета оказывается надо было правильно указать.
Виталий:
Добрый день. Подскажите при загрузке из Клиент-Банка автоматически документы по данным операциям заполняются некорректно. Можно как-то настроить автозаполнение или каждый раз нужно исправлять руками?
Нана:
ДД! Подскажи пожалуйста как некоторую сумму депозита провести в продажу, а остальную сумму вернуть?
Евгений:
при открытии депозита нужно выбирать вид операции «перевод на другой счет организации». Банковский счет для размещения депозита банк открывает организации а не себе. Посмотрите платежное поручение о переводе средств в депозит — там получателем указывается эта же организация, просто деньги переводятся с одного счета (расчетного) на другой счет (депозитный).